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2018华设尊耀年会 | 观点——寻找不确定中的确定性

2018-12-21


近日,2018华设财富尊耀年会  在云南丽江完满结束,上百名投资人与来自各个领域的特邀嘉宾齐聚这场年度盛典,围绕未来经济走向和投资新趋势等话题进行深度对话,共同展望2019



 

2018华设集团尊耀年会

 

本届论坛主题为“融合进化”,对此华设集团董事长姜玮彦先生表示,华设一直在融合各位股东和长期战略合作伙伴的优势资源,不断进化自我;面对历史性的挑战,华设在细分领域提供最专业的服务,并依托于自身的资源在投资和财富领域能打造自己的闭环,这是华设在寒冬中依然迸发能量的终极信仰。

 

 

华设集团董事长姜玮彦先生



 著名投资人、企业家王功权、海泰戈壁合伙人张威、香港恒源金融集团董事长焦勇、才查到信息科技创始人兼CEO胡鸿杰、分蛋科技创始人兼CEO徐明泽、分蛋科技首席数据科学家马志伟博士、华设集团首席投资官刘宗明、华设集团联席总裁徐嘉璐等嘉宾出席会议现场。



回顾2018中国经济内忧外患的局势,与会嘉宾纷纷预测,2019年国内外宏观经济环境的波动性依旧持续,发生变化的趋势并不明显;而在流动性收缩、下行周期的情况下,国内依然存在部分投资机会,比如说消费金融领域和安全领域;另外投资者也可以多关注海外投资市场。

 

 

圆桌论坛——《金融改革与去杠杆背景下的破局之路》



以下观点整理自2018华设尊耀年会现场:

 

国内外市场环境波动性趋势明显

 

华设集团董事长姜玮彦:回顾2018年对很多人来说是非常痛苦的一年。在一年里面整个中国的经济受到了前所未有的挑战,可以说是内忧外患。从金融行业来说,2019年不能去奢求整个外部环境会发生非常大的一个根本性的改变。我个人认为2019年依旧会面临非常强烈、甚至会胜过于今年的波动性趋势。但是在这个时间段过多的去纠结于整个宏观经济的不确定性没有太大的意义。因为我们做投资本身就是在一直以来的不确定性中去寻找确定性。

 

香港恒源金融集团董事长焦勇:就海外市场而言,政策是影响基本整个环境的一种最敏感的因素。2019年,中美贸易冲突将导致金融市场环境的波动性加剧;美国进入加息周期,将导致国际过剩的流动性收缩。

 

对此,国际股市和A股的反应均不乐观。最近美国道琼斯指数在24000点到26000点盘整了四个月,未来依然存在向下突破的机会,因为贸易战的一些关联行业陆续受到冲击。今年中国A股表现在全球排名垫底,反观印度和巴西排名全球前十。这是出于意料的一个变化。

 

 

下行周期中的财富增值保值之道

 

华设集团首席投资官刘宗明:在这里我推荐几个领域可以关注一下。首先第一个,保险在L型的经济环境下表现比较稳定,在局势不明朗的情况下一定的保险资产配置是比较重要的;第二块就是可以跨越周期的股权投资,在资本寒冬时期选择一个现金流还非常好的一些企业未来的发展一定会很好;第三类是我认为是海外的家族信托,今年国家已经运行了CRS政策,要追溯中国人在海外的资产配置,所以在这个环境下如何做好一个海外的家族信托的一个配置也是比较重要的。

 

香港恒源金融集团董事长焦勇:在国内环境不好的时候建议各位投资者把目光投向海外市场,分散风险。最近其实大家也知道,中国企业层面的海外投资受到国家管控,所以大家趁现在私人海外投资还没有太过管制,也做一些海外的投资布局。

 

海泰戈壁合伙人张威:即便几个周期因素叠加造成普遍性的悲观论调,海泰戈壁依然发现一些机会,比如说安全领域。近几年,内外部的政治环境变化让政府在经济决策层面会偏向安全领域,比如说2016年习近平主席提出的国家安可工程计划,预计投入在2018年增长两倍,达到一万两千亿元的规模;这就是海泰戈壁选择所谓大安全领域的一个大前提。我估计在未来的35年之内,在这些领域会跑出一些独角兽企业,不管是互联网安全还是传统安全领域,甚至是一个跟着一带一路的安保公司,这其中存在着大家可能都想象不到的超新的市场。

 

 

消费金融领域是未来重头机会

 

华设集团首席投资官刘宗明:我是在2012年从普华永道出来加入了资产管理和财富管理这个行业,可谓目睹了这个行业的发展。我们回顾一下,从2010年到2018年银行主要投资的非标资产都是房地产。但是今年出现一个转变。这周我调研了四家银行,他们基本上都表示零售业务超过房地产成为新的关注点;所以未来消费类资产可能成为重头戏。因为今年大家都觉得确定性是小而分散,我们通过一个精准的算法,包括对于长期以来整个消费习惯的数据记录,利用大数据保持一个合理的坏账率,实现安全投资的目标。

 

分蛋科技创始人兼CEO徐明泽:分享一组数据,它可以说明为什么消费金融是极具吸引力的市场:目前中国整个消费信贷的渗透率是23%,而在美国作为一个发达国家,消费信贷的渗透力达到68%;通过场景划分,消费金融还有更多广阔的发展空间,而我可以很负责任的讲,在分蛋进入婚嫁这个领域之前,婚嫁市场的金融渗透率可能不到1%

 

这块蛋糕显而易见,于是大家都会问一个问题,分蛋科技的市场壁垒在哪?分蛋的壁垒在两块,是别人所无法超越的。第一是场景串联,将不同的场景金融和产业所相结合,形成更强的一个护城河;第二就是金融科技数据化,形成一个标准化的产品和标准化的技术,这个也是别人所无法给你的。 

 

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