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姜玮彦:精耕细作的中国财富管理新时代

2019-09-16

2019年的上半年,伴随着中美贸易协议的不明朗态度、人民币破7和全球20多国开启降息浪潮,整个投资环境充满了不确定性。如何在充满不确定性的投资环境中寻找确定性?如何帮助投资人实现财富的保值增值?


9月7日,在“2019华设财富中期投资策略会(杭州站)”现场,华设财富董事长姜玮彦先生首先发表了开场致辞,“本次会议恰逢华设成立6周年的前一天,在过去的六年时间里,华设的每一步成长都离不开客户朋友们的信任和支持,我代表华设所有员工对各位的信任与支持,表示最衷心的感谢!”华设财富作为一家独立的第三方财富管理机构,其利益是和各位客户绑定在一起的,只有客户获利了,华设才能获利,华设与客户是利益共同体。演讲全文实录如下,以飨读者。


坚持在自己的能力圈内投资


华设未来会坚持在自己的能力范围内去做资产投资,即做自己能看懂的、有把控的事情。这个策略是华设过去六年一直在坚持的,未来更会将这一策略放在最重要的位置,严格遵守。


现今媒体、渠道十分发达,每天各种各样暴富暴利的机会和诱惑充斥在耳边,几十倍甚至成百上千倍的回报,听上去随随便便就能赚到手。但事实并非如此,投资其实是件反人性的事情,如果轻易跟风,贸然踏入一个并不熟悉的领域和行业,通常会付出非常惨痛的代价。因此,在华设过去多年的发展过程中,我们牢牢秉持着的核心价值观和投资理念,就是在自己能力圈范围内做有把控的事情。


华设给到客户的一些投资建议及产品,首先是我们能理解、看得懂的领域,其次是我们能牢牢掌握和把控其底层资产的产品。举个例子,三年多前,整个中国财富管理行业都在兴起所谓的互联网加金融的浪潮,很多机构并不了解互金和P2P,却蜂拥而上。当时的华设在经过长时间的思考和权衡后,还是放弃了这个对我们来说完全陌生的领域,时至今日,我们会发现虽然我们放弃了所谓的估值,但是却收获了稳健,今后华设仍会坚持只在自己能力范围内扎根下去。正因为这样的坚持,华设得以规避了很多的坑,也得益于这样的坚持,华设在过去六年里凭借稳健的投资作风,很庆幸地收获了越来越多客户的信任和认可。


深耕财富管理新时代


在当下较大的经济下行的压力下,想要让自己的财富保值增值,还是需要靠投资来规避财富贬值和缩水。而未来的财富管理市场将进入到精耕细作的时代,不能再盲目信仰信托、银行、政府或者地产,更不该盲目信仰刚兑。整个行业门槛会越来越高,华设会更多的专注客户需求,从而不断提升资产管理的专业性和财富管理的服务力。


未来,考验的是财富管理公司在沙子里面淘黄金的能力。比如针对权益类产品,过去更多的财富管理机构盲目追逐风口,以销售驱动资产,但是华设在进行股权投资时,会更深入的针对投资标的进行独立尽调,会更深入的介入投资标的投后管理当中。我们说上一轮的技术革命是互联网,但在近20年过去了还没有产生新的革命浪潮,我们认为下一轮的经济驱动,很大可能会出现在新能源、新科技领域。因此,未来华设将会在包括半导体芯片、人工智能、新能源电池等领域做布局,通过华设自己的投研团队,对这些跑道上筛选出来的可投标的进行独立尽调,包括会聘请独立的第三方财务和法务进行尽调,最终形成可投资的决策。总的来说,未来的财富管理是非常专业化的事情,高净值客户的理财更需要依靠专业机构的建议。


科技助力财富管理升级


财富管理行业未来需要更多的运用科技手段,助力升级,这也是华设在今年以及明年重点布局的方向,将金融科技高效应用到财富管理当中。原来我们觉得财富管理行业更多的是人和人之间的交流,但实际交流下来会发现,传统中国人的信任感并不那么紧密,直接导致信息反馈并非是最真实的。这就很难真正的帮助投资人做全方位的资产配置,而只是变成了单项产品的销售驱动,这种现象肯定是需要改变的。


所以我们希望能运用金融科技的手段,帮助客户做投资分析判断,了解其风险偏好和家庭资产组成等信息,投资人可以自行通过我们开发的金融工具实时看到其家庭的资产配置情况。同时,我们也会给到千人千面的定制化智能投顾建议分析,通过线上线下相结合的科技手段,获取客户的精准画像,并配置跨周期、跨币种、跨类别的资产,来匹配高净值人士在财富管理一站式上的服务需求。

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